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インデックスファンドとは

インデックスファンドとは
投資関連

インデックスファンドとは?

インデックスファンドとは?

・S&P GSCI商品指数
「S&P GSCI コモディディ・インデックス」とも呼ばれ、S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスが算出・公表する、世界のコモディティ市場全体の動きを表す商品指数です。コモディティとは現物の商品のこと。S&P GSCI商品指数はエネルギー、非鉄金属、貴金属、農産物、畜産物という5分野の商品先物で構成されていて、世界のコモディティ市場の投資パフォーマンスを図るベンチマークとして、世界の機関投資家を中心に広く利用されています。

国内不動産

外国不動産

・S&P 先進国REIT指数 など
S&P 先進国REIT指数は、先進国を本拠地として上場している不動産投資信託(REIT:リート)のベンチマークです。約360のREIT銘柄から構成され、オフィスや商業施設、ホテル、マンション、物流施設、ヘルスケア施設など多種多様なREIT銘柄から構成されています。

インデックスファンドのメリット

インデックスファンドのメリット

分散投資しやすい

低コストで運用できる

値動きがわかりやすい

銘柄選びの手間がかからない

インデックスファンドは初心者に向いている

インデックスファンドのデメリット

インデックスファンドのデメリット

リターンが少ない

一定の信託報酬が必要

元本は保証されない

インデックスファンドを選ぶときのポイント

インデックスファンドを選ぶときのポイント

信託報酬が安いファンドを選ぶ

純資産総額が大きいファンドを選ぶ

インデックスファンド例

  • eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール⋅カントリー)
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
  • eMAXISプラス コモディティインデックス

また、日本国内や先進国、新興国の株式、債券、あるいは国内、先進国のREITの8つのインデックスに均等に分散投資をすることで、あらかじめリスクが分散されたバランス型ファンドeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)もラインアップ。この商品を選べば国内外の株式や債券、REIT8つの資産に均等に分散投資され、また、配分の見直しも自動的に行われます。そのため、自分でそれぞれのインデックスファンドを組み合わせ、時々預け替えるのが難しいという方にも気軽に分散投資できるでしょう。

まとめ

監修者プロフィール

小川 洋平(オガワ ヨウヘイ)
日本FP協会認定 CFP®、合同会社clientsbenefit 代表、FP相談ねっと認定FP、SG中越代表

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FX取引(店頭外国為替証拠金取引)は、一定の証拠金を当社に担保として差し入れ、外国通貨の売買を行う取引です。
多額の利益が得られることもある反面、多額の損失を被る危険を伴う取引です。預託した証拠金に比べて大きな金額の取引が可能なため、金利、通貨の価格、金融商品市場における相場その他の指標に係る変動を直接の原因として損失が生じ、その損失の額が預託した証拠金の額を上回るおそれがあります。
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インデックスファンドは配当金が出ますか?

投資信託ひっきーからの回答

配当金とは、「会社が稼いだ利益の一部を、株主に還元するもの」なので、 株を購入している場合のみ 受け取れます。インデックスファンドなどの投資信託は、投資家から集めたお金を「 プロが代わりに運用する商品 」です。商品であることから、会社が利益の一部を株主に還元する仕組みの「 配当金 」はありません。

配当金とは異なりますが、投資信託によっては「 インデックスファンドとは 分配金 」がもらえます。ここからは、インデックスファンドや分配金について解説していきましょう。

インデックスファンドとは

インデックスファンドとは、 インデックス(指数) に連動した運用を目指す ファンド(投資信託) です。指数とは相場全体の値動きや流れを読み取る指標のことで、代表的なものは「日経平均株価」、「TOPIX」などの株価指数や、債券指数などがあります。インデックスファンドは、 それらの指数と同じような値動きを目標 に運用されるのです。

日経平均株価が上がればインデックスファンドの 基準価額 ※1 も上がり、逆に日経平均株価が下がったら、インデックスファンドの基準価額も下がるように運用されます。

インデックスファンドは、基本的に 信託報酬(運用手数料) が安く設定されており、手軽に投資をはじめられることが魅力の投資信託です。詳しくは、グループサイト「やさしい投資信託のはじめ方」の「インデックスファンドとは?」をご覧ください。

インデックスファンドと分配金の関係を解説

冒頭で説明したとおり、インデックスファンドを含むすべての投資信託に配当金はありません。しかし、「 分配金 」が投資家に還元される、「 分配型 」の投資信託があります。

インデックスファンドとは
種類 概要
普通分配金 元本を上回る運用益の一部を投資家に支払う分配金
元本払戻金 元本を切り崩して投資家に支払う分配金

「普通分配金」は、運用成績が良いときに利益の一部から還元され、「元本払戻金」は、運用成績が悪いときに元本から切り崩して支払われるものです。普通分配金にはメリットが多いように感じますが、「 基準価額が下がる 」というデメリットもあります。投資信託は 複利 ※2 で儲けを増やす商品なので、基準価額が下がると 投資効率も下がってしまう のです。

普通分配金は投資信託の運用で出た利益から切り崩すので、 複利効果が薄く なってしまいます。そこで、分配金を受け取るのではなく 再投資 する方法や、そもそも分配金がない「無分配型」の投資信託に投資する方法があります。

再投資型の投資信託は、インデックスファンドより「 アクティブファンド ※3 」に多く、人気を集めているのは「三井住友DS-グローバルAIファンド」や「アライアンス・バーンスタイン米国成長株投信」などです。

また、無分配の投資信託はインデックスファンドに多く、三菱UFJ銀行が運用する「eMAXIS Slimシリーズ」は、運用利回りが 5% 前後(2022年2月現在)と好成績で運用されています。

投資信託から出るのは、「 配当金 」ではなく「 分配金 」です。分配金には 投資効率が悪くなる 側面もあるので、分配型の投資信託を購入する際は注意してください。

配当金を受け取りたい場合は、株式投資をしましょう。ただし、日本の平均的な配当利回りは、 2%前後 ※4 と高利回りではありません。高配当銘柄を探すなら、「高配当株一覧表」の記事を参考にしてください。また、コツコツ堅実に資産を増やすなら、運用利回り 5%前後 を期待できるインデックスファンドもひとつの手です。

インデックスファンドとは?メリット・デメリットと初心者にもわかりやすい選び方

投資関連

この記事では、 インデックスファンドがどのような投資商品で、投資することでどのようなメリットがあるのかなど、詳しく解説しています 。この記事を読めばインデックスファンドに関する疑問は解決すると思いますので、最後まで読んでもらえれば幸いです。

インデックスファンドとは

投資信託とは

インデックスファンドとは

アクティブファンドとは

また、アクティブファンドは手数料が高い傾向にあり、利益と手数料が相殺されることもあります。 長い目で見ればインデックスファンドとアクティブファンドの運用成果には大きな差がない と言われています。

インデックスファンドにかかるコスト

コスト1:購入時手数料

コスト2:信託報酬

コスト3:信託財産留保額

インデックスファンドのメリット

メリット1:シンプルでわかりやすい

メリット2:値動きが小さい

メリット3:分散投資が簡単

メリット4:運用コストが低い

メリット5:長期投資になじみやすい

インデックスファンドのデメリット

デメリット1:元本割れのリスクがある

デメリット2:利回りは低め

デメリット3:短期で利益を出しにくい

代表的なインデックス投資の指数

        1. 日経平均株価
        2. TOPIX
        3. S&P500
        4. ダウ平均(ダウ工業株30種)
        5. MSCIコクサイ・インデックス
        6. MSCIエマージング・マーケット・インデックス
        7. 東証REIT指数

        指数1:日経平均株価

        指数2:TOPIX

        指数3:S&P500

        指数4:ダウ平均(ダウ工業株30種)

        指数5:MSCIコクサイ・インデックス

        また、 MSCIコクサイ・インデックスには日本や新興国は含まれていません 。指数の名称には「コクサイ」という単語が入っていますが、MSCIコクサイ・インデックスだけで日本を含めた世界全体への投資はできないので、理解した上で投資しましょう。

        指数6:MSCIエマージング・マーケット・インデックス

        指数7:東証REIT指数

        これまで紹介してきた指数はいずれも株価の指数でしたが、 東証REIT指数は不動産なので、投資先が異なります 。株式と不動産とでは異なる値動きを示すことが多く、2019年現在、株価が下がると東証REIT指数が上がる傾向が見られます。

        インデックスファンドの選び方

        選び方1:投資する指数を決める

        選び方2:純資産総額を比較する

        さらに、 純資産総額の変動にも着目 してもらいたいです。純資産総額が減っている場合、多くの投資家が見切りをつけているファンドと解釈できるため、新規の投資には向きません。

        選び方3:コストを比較する

        投資信託のお得な制度

        お得な制度1:iDeCo

              1. iDeCoに拠出したお金は所得控除の対象となるため所得税・住民税が軽減される
              2. 投資信託などによる運用益が非課税となる
              3. 60歳以降に年金や一時金を受け取るときに課税されるが軽減税率によって無税・減税が受けられる

              ただし、 iDeCoは個人で準備する年金なので、60歳になるまで引き出すことができません 。老後に使うお金を貯める感覚で利用するのが良いでしょう。

              お得な制度2:つみたてNISA

              つみたてNISAのメリットは、いつでも売却できることです。 貯金感覚で投資信託を購入して運用しておき、お金が必要になったらいつでも売却して現金にできるのです 。引き出し制限がない点がiDeCoと異なります。

              サイバーセキュリティ株式オープン(投資信託)の今後を読み解く。評判・口コミ通りのリターンなのか?

              すべてを保護するセキュリティ-マイクロソフト

              2020年からのハイテクブームによって日本でも様々なハイテク投信が組成されました。 その中の1つに「次世代通信関連世界株式戦略ファンド」がありまる。The 5Gの愛称で親しまれています。 .

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